WB.NET

„Cash is king„ – czyli gotówka jest królem – to jedno z najbardziej znanych powiedzonek używanych przez inwestorów giełdowych. Oni najlepiej wiedzą, jak bolesne i kosztowne może być nieodpowiednie zarządzanie swoimi rezerwami gotówki. Dla większości firm obroty na koncie bankowym (kontach) pozwalają na analizę płynności finansowej i kontrolę rozrachunków w systemie finansowo-księgowym.

Program WB.NET umożliwia przeglądanie i filtrowanie operacji bankowych offline (bez połączenia z bankiem) oraz zachowanie historii operacji bankowych na podstawie elektronicznych wyciągów w postaci plików CSV, VideoTel, OPTIMA dla banku Pekao S.A. MT940 i MT942.

Osoba posiadająca dostęp do banku może wyeksportować wyciąg w postaci odpowiedniego pliku i wysłać do pracownika działu księgowego, który nie musi znać loginu i hasła do konta, a będzie miała możliwość wygodnego przeglądania operacji bankowych.

Wyeksportowane dane (za rok, miesiąc) mogą też stanowić elektroniczne archiwum operacji na koncie w przypadku gdy:

1. zamierzamy zamknąć konto bankowe

2. bank zapewnia nam dostęp do archiwum za określony czas wstecz (6 m-cy czy rok), a za wykonanie wydruków za okresy poprzednie banki pobierają opłaty (cennik zawarty jest w regulaminach).

Możemy mieć tez taki problem, że bank udostępnia eksport do pliku CSV, a nasz system finansowy nie akceptuje tego formatu. W takim przypadku WB.NET pozwala przekonwertować wyciąg na inny standardowy format taki jak Videotel, MT942 i MT940.

Dla kogo jest program:

1. chcemy zachować historie obrotów konta bankowego w przypadku likwidacji konta,

2. usprawnić rozrachunki przy automatycznym wczytaniu przez system FK (Wapro Fakir, Comarch OPTIMA, CORAX, HERMES) poprzez wcześniejszą analizę i ustalenia jakie konta musimy założyć przed importem (unikniemy zapisów na koncie technicznym dla nierozpoznanych rozrachunków).

UWAGA: program WB.NET współpracując z programami FK na bazie SQL wykonuje tylko operacje czytania. Nie zmienia treści zapisów i nie dodaje rekordów (jedna operacja to select).

Program WB.NET obsługuje tekstowe formaty wyciągów bankowych pozwalając na:

1. odczytanie obsługiwanego formatu, przedstawienie danych w formie wygodnej siatki wzorowanej na arkuszu Excel,

2. łączenie danych z różnych kont bankowych (w tym wg różnych formatów),

3. filtrowanie danych wg następujących kryteriów:

1. daty i zakresu dat,

2. kwoty i zakresu kwot,

3. numeru rachunku kontrahenta lub rachunku firmowego (z jakiego jest wyciąg),

4. rodzaju operacji (wpływy i wypływy).

4. konwertowanie zestawienia do nowego formatu (arkusz Excel, format MT942, format OPTIMA banku Pekao S.A.,VideoTel.

Program pozwala - jak zaznaczono - na łączenie danych z różnych kont bankowych (jeżeli firma posiada kilka kont). Każdy z tych banków może przedstawiać dane wg innego formatu (pliki CSV posiadają różną budowę, to jest w rożnej kolejności przedstawiają dane – nie ma jednego standardu) ale program WB.NET pozwala połączyć te obroty i ustala przepływy finansowe firmy wg operacji na rachunku bankowym.

Rozpoznawane formaty danych bankowych

Program rozpoznaje i poprawnie interpretuje następujące formaty danych:

1. MT940 podstawowy i rozszerzony z Banku Pekao S.A,

2. MT942 Pekao S.A,

3. MT940 banku City Handlowy,

4. MT940 zdefiniowany wg dokumentacji z pomocą wbudowanego w program formularza definicji (z pomocą tego mechanizmu dostarczamy kilka skryptów między innymi dla banku Pekao S.A., BzWbK),

5. VideoTel,

6. Pliki CSV o bardzo różnorodnej filozofii i implementacji elektronicznej dla takich banków jak:

1. mBank,

   1. Multibank,

   2. ING,

   3. PBK,

   4. PKO BP,

   5. Credit Agricole,

   6. BRE Bank,

   7. dawny BG,

   8. Pekao24,

   9. i wiele innych – praktycznie możliwa jest prosta implementacja każdego standardu.

Plik tekstowy zdefiniowany przez użytkownika

Wczytywane pliki mogą posiadać kodowanie polskich liter wg następujących formatów:

1. Windows 1250,

2. ISO 8859-2,

3. UNICODE,

4. UTF-16,

5. UTF-32.

Na etapie czytania następuje (w tle) konwersja następujących elementów:

1. formatów do wspólnej postaci,

2. kodowanych liter do wersji Windows 1250,

3. łączenia danych :

1. z różnych kont bankowych,

2. z różnych okresów.

Współpraca z systemami finansowo-księgowymi

Program WB.NET współpracuje z następującymi systemami:

1. Wapro Fakir i Wapro Mag firmy ASSECO BS,

2. Comarch OPTIMA,

3. Corax i FK Hermes firmy Humansoft z Radomia,

4. Dowolny plik csv z danymi kontrahentów (numer konta, Numer rachunku bankowego, nazwa). Zakres współpracy polega na:

1. połączeniu się do bazą MS SQL lub wczytaniu pliku CSV,

2. wczytaniu informacji o kontrahentach (nazwa, rachunek bankowy numer ID, nazwa skrócona),

3. wczytaniu wyciągów i ustaleniu:

1. jakie numery rachunków bankowych nie występują w ewidencji FK,

2. dla numerów rachunków zaewidencjonowanych w bazie FK do każdej operacji dołączony jest numer kontrahenta i jego nazwa.

Operacje powyższe pozwolą na:

1. przyspieszenie rozrachunków z kontrahentami,

2. dokonanie konwersji na format akceptowany przez systemy FK.

3. kontrola kont pozwoli uniknąć zapisów na koncie technicznym przy imporcie dokumentów.